开封宋都农村商业银行股份有限公司2017年度报告

        根据《商业银行股权管理暂行办法》（银监会令2018年第1号）和《商业银行信息披露办法》（银监会令2007年第7号）精神，本行聘请河南弘立会计师事务所有限公司对本行进行了审计，确保报告内容准确、真实。

        一、公司基本情况

        本公司是经中国银行业监督管理机构（以下简称银监部门）批准，在原开封县农村信用合作联社基础上由境内自然人、企业法人共同发起成立的股份制地方性金融机构。

        本公司注册中文全称：开封宋都农村商业银行股份有限公司(简称宋都农商银行)。

        本公司英文全称： Kaifeng　Songdu　Rural　Commercial　Bank　Company limited  (简称：Songdu　Rural　Commercial　Bank)

        本公司住所：开封市祥符区祥符大道194号

        邮政编码：475100

        本公司注册资本：人民币35611.68万元。

        法定代表人：侯松林

        经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事借记卡业务；办理其他银行的金融业务；代理收付款项及代理保险业务；买卖政府债券、金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券和政策性金融债券；提供保管箱服务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

        二、公司治理情况

        本公司设立股东大会、董事会、监事会和高级管理层。

        股东大会由64名股东组成，持股金额35611.68万股，其中，企业法人持股26590.05万股，占比74.67%；自然人股东9021.63万股，占比25.33%，其中，职工股3561.17万股，占比10.00%。

        股东总数2017年度未发生变化。

        股东河南开心一方置地集团有限公司持股3371.23万股，自然人股东沈芳连持股118.71万股，双方存在关联关系，合计持股3489.94万股，占比9.80%，符合监管要求。

 

本公司主要股东：
			单位：万元、%
序号	股东名称	法定代表人	持有股份	占比（%）
1	郑州久利物贸有限公司	孙永锋	3383.11	9.50
2	河南开心一方置地集团有限公司	叶永明	3371.24	9.47
3	河南盈福祥商贸有限公司	乔永刚	3205.05	9.00
4	郑州尚安商贸有限公司	王  勇	2848.93	8.00
5	南阳市易普电子有限公司	吕  虎	2848.93	8.00
6	郑州志康商贸有限公司	房  广	2018.00	5.67
7	郑州超凡办公设备有限公司	刘  磊	1899.29	5.33
合计			19574.55	54.97
本公司前十户股东：
			单位：万元、%
序号	股东名称	法定代表人	持有股份	占比（%）
1	郑州久利物贸有限公司	孙永锋	3383.11	9.50
2	河南开心一方置地集团有限公司	叶永明	3371.24	9.47
3	河南盈福祥商贸有限公司	乔永刚	3205.05	9.00
4	郑州尚安商贸有限公司	王  勇	2848.93	8.00
5	南阳市易普电子有限公司	吕  虎	2848.93	8.00
6	郑州志康商贸有限公司	房  广	2018.00	5.67
7	郑州超凡办公设备有限公司	刘  磊	1899.29	5.33
8	德清县宇生粮油有限责任公司	徐志昌	1424.47	4.00
9	开封中开农业开发有限公司	林  英	1163.31	3.27
10	开封佳和置业有限公司	屈振魁	1187.06	3.33
合计			23349.39	65.57

 

        董事会由10名董事组成，其中，2名职工董事、7名外部董事、1名独立董事，侯松林任董事长。董事会下设5个委员会。全体董事均能按照公司章程履职尽责。

        监事会由5名监事组成，其中，3名职工监事，2名外部监事，张留杰任监事长，监事会下设2个专门委员会，全体监事均能按照公司章程履职尽责。

        高级管理层由4名高管组成，其中，1名行长、1名副行长、1名风险总监和1名行长助理。全体高管均能在授权范围内开展经营活动。

        截至2017年12月31日，本公司设20个职能部门、29个营业网点，共有从业人员301名。

        三、2017年度股东大会的召开情况

        2017年2月22日，2017年度股东大会在宋都农商银行总行三楼会议室召开。会议由开封宋都农村商业银行股份有限公司董事长侯松林主持。会议应出席股东64人，持有表决权35611.68万股，实际出席本次会议的股东或股东代理人共49名，持有表决权26300万股，占总表决权的87.67%。

        会议表决通过了《开封宋都农村商业银行股份有限公司2016年度董事会工作报告》、《开封宋都农村商业银行股份有限公司2016年度监事会工作报告》、《开封宋都农村商业银行股份有限公司2016年度利润分配方案》、《开封宋都农村商业银行股份有限公司关于修订章程（草案）的议案》等7项议案，并形成决议。

        2017年7月5日，2017年第一次临时会议在宋都农商银行总行三楼会议室召开。会议由开封宋都农村商业银行股份有限公司董事长侯松林主持。会议应出席股东64人，持有表决权35611.68万股，实际出席本次会议的股东或股东代理人共41名，持有表决权30805.95万股，占总表决权的86.5%。

        会议表决通过了《宋都农商银行在中原股权交易中心进行股权登记托管的议案》等4项议案，并形成决议。

        2017年8月29日，2017年第二次临时会议在宋都农商银行总行三楼会议室召开。会议由开封宋都农村商业银行股份有限公司董事长侯松林主持。会议应出席股东64人，持有表决权35611.68万股，实际出席本次会议的股东或股东代理人共40名，持有表决权31225.86万股，占总表决权的87.68%。

        会议表决通过了《关于取消开封宋都农村商业银行股份有限公司法人资格并入河南汴京农村商业银行股份有限公司的议案》等13项议案，并形成决议。

        四、重大事项

        2017年2月22日，本行股东大会审议通过《开封宋都农村商业银行股份有限公司2016年度利润分配方案》，拟以利润转增注册资本5,611.68万元，转增后注册资本由30000万元变更为35,611.68万元，并向开封银监分局递交了《开封宋都农村商业银行股份有限公司关于变更注册资本的请示》（宋农商文[2017]23号）。2017年5月22日，开封银监分局下发《开封银监分局关于同意开封宋都农村商业银行变更注册资本的批复》（汴银监复[2017]19号），同意宋都农商银行注册资本由人民币30000万元变更为35,611.68万元，宋都农商银行依据此批复到工商行政管理部门办理了变更登记。

        五、风险状况

        核心一级资本净额                 67,992.07万元

        一级资本净额                     67,992.07万元

        资本净额                         72,168.99万元

        加权风险资产总额                 389,694.43万元

        核心一级资本充足率                      17.45%

        一级资本充足率                          17.45%

        资本充足率                              18.52%

        六、经营情况

        截至2017年末，本行各项存款余额607054万元，较上年同期净增83453万元，增幅15.94%，完成省联社下达年度目标9亿元的92.73%；各项贷款余额354397万元，较上年同期净增54759万元，增幅18.28%，完成省联社下达年度目标4亿元的136.9％，存贷比例58.38%；清收盘活不良贷款409万元，账面不良贷款余额10542万元，不良贷款占比2.97%，控制在省联社分配任务3.15%以内；欠息90天以上贷款余额13641万元，较年初下降15516万元，占比3.85%，占比较年初下降5.88%，控制在省联社分配任务5.48%以内；实现各项收入46641.81万元，较上年同期增收5411.4万元，增幅13.12%，其中：中间业务收入2861.59万元，贷款利息收入28967.25万元；经营利润17467.23万元，净利润7998.32万元，经营利润完成省联社分配任务11300万元的154.58%；资产利润率2.45%，超省联社分配任务0.81个百分点；电子银行替代率75.59%，完成省联社分配任务的106.46%，活动率32%，完成市办分配任务的106.67%；成本收入比28.18%，控制在省联社分配任务32.28%以内。

 

附件：

 

 

开封宋都农村商业银行股份有限公司

2018年5月29日